2017年，Cody Barbo在一场投资者会议上提到，自己将在一个月后结婚。此时，他的一个朋友问道：“嘿，伙计，你结婚了，是否准备了遗嘱？” Barbo愣住了，随即发出了一句轻微的脏话，回答道：“我可能应该有一个。”
时至今日，Barbo不仅已婚，家庭也得到了扩展。他所在的公司Trust & Will同样也在迅速发展。位于圣地亚哥Bankers Hill的Trust & Will，已经帮助超过100万家庭制定遗产规划，Barbo在达拉斯的家庭办公室接受采访时如是说。
“通常情况下，聘请律师进行遗产规划的费用高达数千美元，并且在后续更新中要支付数百到数千美元的费用，这对普通人来说非常困难。”他说，“这就是遗产规划的民主化。”
该公司迄今已从风险投资和企业投资者那里募集了超过8000万美元，包括Moderne Ventures、美国运通、AARP和西北互助等。去年，该公司实现了“现金流正增长”，也就是正式进入盈利阶段，并在今年成功获得了一轮C轮融资。如今，Trust & Will的员工人数已从2023年的80人增至约110人。
上周，Trust & Will推出了一个新的人工智能平台—EstateOS。Barbo表示，这将使遗产规划变得更加简便、高效、更具个性化，并更广泛地可及。他进一步指出，Trust & Will已经成为“首家推出大规模集成人工智能的遗产规划平台的公司，专为消费者和金融专业人士设计。”
与其他公司仅仅是在尝试人工智能不同，EstateOS首次全面结合了Trust & Will的专有遗产规划软件与嵌入的OpenAI工具，以简化遗产计划的创建、审核与更新。
新工具的推出使得遗产规划的效率提升，Barbo提到该平台提供了四个“智能升级”的新功能，解决了先前需要耗费大量时间和精力的传统手段。
这些新功能将吸引美国消费者，尤其是因为根据公司对10000人的调查，只有31%的人拥有遗嘱。其他功能则主要面向该公司的行业目标客户，包括财务规划师、寿险代理、非营利组织和律师等。
其中一个名为PlanScore的功能，可以对遗产计划进行评分，帮助客户发现盲点并了解他们的遗产计划需要哪些补充。
另一个是AI助手，用户可以直接询问问题并立即获得答案。Barbo举例说，假如想知道监护人是谁，用户可以直接提问，系统会提醒用户是他们的岳母。
第三个功能是文档提取，它能够总结并提炼用户提交的文件中的有用信息或可行动数据和工作流程。这对于那些把遗产计划放在“储物箱里的”用户尤其有用。
最后一个功能则是简化沟通与客户开发。“连接网络”工具可以将与账户相关的各方（包括执行人、受益人、律师和财经顾问）聚集在一个共享平台上，这样可以使地产转移和公证交易更加顺畅，也使这些专业人士更容易建立客户联系。
Barbo还透露，在不久的将来，将推出第五项服务，跟踪用户生活中的重大事件，以及在这些事件发生时需要更新遗产计划的提醒，如结婚、离婚、新生儿出生和购房等。
关于定价，个人的基于遗嘱的计划起价为199美元，基于信托的计划则起价499美元。夫妻版每对额外收费100美元，同时更新也需要额外支付。不同价格等级的可选会员提供对EstateOS及其他功能的访问。某些计划中包含律师支持，或者可以单独购买。
在过去的八年里，Trust & Will在数字法律文档和遗产规划市场中一直是一家相对较小的公司，然而，其成功将遗产规划从昂贵的投资转变成容易通过几次点击和一个小时的时间就能完成的任务。尽管LegalZoom和Rocket Lawyer等公司是市场上的大牌，但还有WillMaker.com等其他竞争对手，以及一个以其机智的域名而著称的公司—FreeWill.com。
国家老龄委员会推荐这些在线工具，表示“如果找不起律师，在线遗嘱制作服务是一个不错的替代方案。”在他们推荐的五家公司中，Trust & Will被评为“最易用户使用”。
对法律界来说，遗产规划中人工智能的应用一直是一个受关注的话题。美国信托和遗产律师协会的一系列免费讲座探讨了有关生成性人工智能在遗产规划中的实际和伦理问题。一位法律教授表示：“对人工智能的抵制是徒劳的。”他进一步指出，律师应该了解法律和实践中的变化，包括与相关技术有关的利益和风险，因此有必要学习与人工智能相结合的遗产规划实践。
Barbo在2017年的投资者演讲取得成功，该公司获得了5000美元的种子资金。如今，他正在瞄准初创公司的最大目标——将公司推向上市。
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